Müşteri tanımlama ve doğrulama (KYC)

Giriş
Ticari ilişkilere girerken müşterilerin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklamaya ilişkin düzenlemeler hem de KYC politikası açısından hayati bir unsurdur.

Tanımlama Gereksinimleri
Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanmaktadır:

Pasaportunuzun, kimlik kartınızın veya sürücü belgenizin bir kopyası, her biri altı rastgele oluşturulmuş sayıyı belirten el yazısı bir notla birlikte gösterilir. Ayrıca, kullanıcının/müşterinin yüzünün olduğu ikinci bir resim gereklidir. Kullanıcı/müşteri, doğum tarihi, uyruğu, cinsiyeti, adı, soyadı ve resim dışında tüm bilgileri bulanıklaştırabilir. Gizliliklerini sağlamak için.
Lütfen kimliğin dört köşesinin de aynı resimde görünür olması ve yukarıdaki adın dışında tüm ayrıntıların açıkça okunabilir olması gerektiğini unutmayın. Gerekirse tüm ayrıntıları isteyebiliriz.
Bir çalışan, duruma bağlı olarak gerekirse ek kontroller yapabilir.
Adres Kanıtı
Adres kanıtı, iki farklı veritabanı kullanan farklı elektronik kontroller yoluyla yapılacaktır. Elektronik bir test başarısız olursa, kullanıcı/müşteri manuel kanıt yapma seçeneğine sahiptir.

Örneğin, kayıtlı adresinize gönderilen, son 3 ay içinde düzenlenmiş bir elektrik, su, doğalgaz faturası veya ikamet ettiğiniz eyaleti kanıtlayan resmi bir belge.

Onay sürecinin olabildiğince hızlı gerçekleşmesi için lütfen belgenin dört köşesinin de görülebildiği, tüm metinlerin okunabildiği net bir çözünürlükte gönderildiğinden emin olun.

Örneğin: Size hitaben yazılmış bir elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya herhangi bir resmi yazı.

Çalışan, duruma göre gerekli gördüğü takdirde ek kontroller yapabilir.

Fon Kaynağı
Eğer bir oyuncu bin Euro'dan fazla para yatırırsa, servetin kaynağının (SOW) anlaşılması süreci başlar.

SOW örnekleri şunlardır:

İşletmenin mülkiyeti
İstihdam Miras
Yatırım
Aile
Bu servetin kökeninin ve meşruiyetinin açıkça anlaşılması kritik öneme sahiptir. Bu mümkün değilse bir çalışan ek bir belge isteyebilir veya kanıtlayabilir.

Aynı kullanıcı bu miktarı tek seferde veya bu tutara ulaşan birden fazla işlemde yatırırsa hesap dondurulacaktır. Yukarıdakileri ve web sitesindeki bilgileri gözden geçirmeleri için kendilerine manuel olarak bir e-posta gönderilecektir.

www.parasino.com ayrıca kullanıcının/müşterinin kimliğini daha da güvence altına almak için banka havalesi/kredi kartı ister. Ayrıca kullanıcının/müşterinin finansal durumu hakkında ek bilgi verir.

Birinci adım için temel belge
Temel belgeye www.parasino.com adresindeki ayarlar sayfasından erişilebilir. Her kullanıcı aşağıdaki bilgileri doldurmalıdır:

Ad Soyad
Uyruğu
Doğum
tarihi
Cinsiyet
Belge bir yapay zeka tarafından kaydedilecek ve oluşturulacak; çalışan, duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.

Risk Yönetimi
Dünyanın farklı bölgelerindeki farklı riskler ve farklı zenginlik durumlarıyla başa çıkabilmek için www.parasino.com her ülkeyi üç farklı risk bölgesine ayıracaktır.

Bölge bir: Düşük risk, Birinci bölgedeki her millet için üç adımlı doğrulama daha önce açıklandığı gibi yapılır. Bölge iki
: Orta risk, İkinci bölgedeki her millet için üç adımlı doğrulama daha düşük para yatırma, çekme ve bahşiş miktarlarında yapılır. Birinci adım her zamanki gibi yapılır. İkinci adım, 1000$ (bin Dolar) yatırıldıktan, 1000$ (bin Dolar) çekildikten veya başka bir kullanıcıya/müşteriye 500$ (beş yüz Dolar) bahşiş verildikten sonra yapılır. Üçüncü adım, 2500$ (iki bin beş yüz Dolar) yatırıldıktan, 2500$ (iki bin beş yüz Dolar) çekildikten veya başka bir kullanıcıya/müşteriye 1000$ (bin Dolar) bahşiş verildikten sonra yapılır. Ayrıca, düşük riskli bir bölgedeki kullanıcılar kripto paralarını başka bir para birimine çevirdikleri takdirde, orta riskli bir bölgedeki kullanıcılar/müşteriler gibi değerlendirilir.
Üçüncü bölge: Yüksek risk - Yüksek riskli bölgeler yasaklanacaktır, Yüksek riskli bölgeler yasaklanacaktır. Yüksek riskli bölgeler, hızla değişen bir dünyanın değişen ortamına ayak uydurmak için düzenli olarak güncellenecektir.
Ek ölçümler
Ayrıca, AML uyumluluk görevlisi tarafından denetlenen bir yapay zeka, herhangi bir olağandışı davranışı arayacak ve bunu hemen www.parasino.com çalışanına bildirecektir.

Risk bazlı az sayıda ve genel deneyime göre insan çalışanlar daha önce yapay zeka veya diğer çalışanlar tarafından yapılmış tüm kontrolleri tekrar kontrol edecek ve duruma göre yeniden veya ek kontroller yapabilecektir.

Ek olarak, modern, elektronik, analitik sistemlerle desteklenen bir veri bilimcisi şu gibi alışılmadık davranışları arayacaktır: Daha uzun Bahis seansları olmadan para yatırma ve çekme. Para yatırma ve çekme için farklı bir Banka hesabı kullanma girişimleri, uyruk değişiklikleri, para birimi değişiklikleri, davranış ve aktivite değişiklikleri ve çekler, eğer bir hesap orijinal sahibi tarafından kullanılıyorsa.

Ayrıca, bir Kullanıcının Para Çekme işleminde, ilk Yatırdığı tutar kadar Para Yatırma işleminde kullandığı yöntemi kullanması, Kara Para Aklanmasının önlenmesi açısından zorunludur.

İşletme çapında risk değerlendirmesi
Risk tabanlı yaklaşımının bir parçası olarak www.parasino.com, www.parasino.com ve iş kollarına özgü riskleri belirlemek ve anlamak için bir AML “İşletme çapında risk değerlendirmesi” (EWRA) ​​gerçekleştirmiştir. AML risk politikası, web sitesinin sunduğu hizmetler gibi iş kollarına özgü riskleri belirleyip belgeledikten sonra belirlenir. Hizmetlerin sunulduğu Kullanıcılar, bu Kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler, bankanın kullandığı teslimat kanalları, bankanın faaliyetlerinin coğrafi konumları, müşteriler ve işlemler ve diğer niteliksel ve ortaya çıkan riskler.

AML risk kategorilerinin belirlenmesi, www.parasino.com düzenleyici gerekliliklerin, düzenleyici beklentilerin ve endüstri rehberliğinin anlaşılmasına dayanmaktadır. Dünya çapındaki web'in beraberinde getirdiği ek risklerle ilgilenmek için ek güvenlik önlemleri alınmaktadır.

EWRA her yıl yeniden değerlendirilir.

Sürekli İşlem İzleme
AML Uyumluluğu, müşteri profiline kıyasla alışılmadık veya şüpheli işlemleri tespit etmek için "sürekli işlem izleme"nin yapılmasını sağlar.

Bu işlem izleme iki düzeyde gerçekleştirilir:

1) Birinci Kontrol Hattı:

www.parasino.com, potansiyel müşterilere KYC prosedürlerinin uygun şekilde uygulanmadan www.parasino.com'a yapılan şüpheli para yatırma işlemlerinin büyük çoğunluğunun önlenmesi için etkili AML politikaları uygulayan güvenilir Ödeme Hizmet Sağlayıcıları ile çalışmaktadır.

2) İkinci Kontrol Hattı:

www.parasino.com, müşteri, oyuncu veya yetkili temsilci ile herhangi bir temasın, ilgili hesaptaki işlemlerde gerekli özenin gösterilmesini gerektirecek şekilde ağını bilgilendirir. Özellikle şunlar dahildir:

• Hesap üzerinde finansal işlemlerin yapılmasına ilişkin talepler;

• Hesaptaki ödeme araçlarına veya hizmetlere ilişkin talepler;

Ayrıca, ayarlanmış risk yönetimi ile üç adımlı doğrulama, www.parasino.com'un tüm müşterileri hakkında her zaman gerekli tüm bilgileri sağlamalıdır.

Ayrıca, tüm işlemlerin genel müdürlük tarafından denetlenen AML uyum görevlisi tarafından denetlenen çalışanlar tarafından denetlenmesi gerekmektedir.

Müşteri destek yöneticisine, muhtemelen Uyumluluk Yöneticisi aracılığıyla iletilen özel işlemlerin de gerekli özeni göstermesi gerekir.

Bir veya daha fazla işlemin olağandışı niteliğinin tespiti esas itibariyle müşterinin bilgisi (KYC), finansal davranışı ve işlem karşı tarafı ile ilgili öznel bir değerlendirmeye dayanmaktadır.

Bu kontroller otomasyon sistemi tarafından yapılacak ve ek güvenlik için bir Çalışan tarafından çapraz kontrol yapılacaktır.

www.parasino.com personeli, gözlemledikleri ve müşterinin bildiği yasal bir faaliyete veya gelir kaynağına bağlayamayacakları her türlü olağandışı işlemi AML bölümüne bildirmek zorundadır.

3) Üçüncü Kontrol Hattı:

Kara para aklamaya karşı son savunma hattı olarak www.parasino.com, kara para aklamayı tamamen önlemek amacıyla tüm şüpheli ve yüksek riskli kullanıcılar üzerinde manuel kontroller yapacaktır.

Dolandırıcılık veya kara para aklama tespit edilirse yetkililere bilgi verilecektir.

www.parasino.com'da Şüpheli İşlemlerin Bildirilmesi
www.parasino.com, iç prosedürlerinde, bildirimin ne zaman yapılması gerektiği ve bu bildirimlerin nasıl yapılacağı, çalışanlarının dikkatine açık bir şekilde açıklanmaktadır.

Atipik işlemlere ilişkin bildirimler, AML ekibi tarafından iç prosedürlerde ayrıntılı olarak açıklanan kesin metodolojiye uygun olarak analiz edilir.

Bu incelemenin sonucuna ve toplanan bilgilere dayanarak AML ekibi:

18 Eylül 2017 tarihli Kanunda öngörülen yasal yükümlülüklere uygun olarak FIU'ya bir rapor gönderilmesinin gerekli olup olmadığına karar verecektir.
Müşteriyle ticari ilişkilerin sonlandırılmasının gerekli olup olmadığına karar verecektir.
Prosedürler
Minimum KYC standartları da dahil olmak üzere AML kuralları, www.parasino.com intranet sitesinde bulunan operasyonel rehberliğe veya prosedürlere çevrilecektir.

Kayıt tutma
Kimlik tespiti amacıyla elde edilen verilere ilişkin kayıtlar, iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az on yıl süreyle saklanmalıdır.

Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemin gerçekleştirilmesinden veya iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az on yıl süreyle saklanmalıdır.

Bu veriler güvenli bir şekilde şifrelenecek, çevrim içi ve çevrim dışı olarak saklanacaktır.

Eğitim
www.parasino.com insan çalışanları, özel eğitim aldıkları risk bazlı bir onay üzerinde manuel kontroller yapacaklardır.

Eğitim ve farkındalık programının kullanımı şu şekildedir:

Finansla ilgili herkes için en son düzenleyici gelişmelere uygun zorunlu bir AML eğitim programı.
Tüm yeni çalışanlar için akademik AML öğrenme oturumları.
Bu eğitim programının içeriği, kursiyerlerin çalıştıkları iş türüne ve üstlendikleri görevlere göre belirlenmelidir. Bu oturumlar, Bet N Play Solution BV AML ekibinde çalışan bir AML uzmanı tarafından verilmektedir.

Denetim
İç denetim, düzenli olarak misyonlar belirler ve AML faaliyetleri hakkında raporlar.

Veri Güvenliği
Herhangi bir kullanıcı/müşteri tarafından verilen tüm veriler güvenli bir şekilde saklanacak, satılmayacak veya başkasına verilmeyecektir. Yalnızca yasa tarafından zorunlu kılındığında veya kara para aklamayı önlemek için veriler etkilenen eyaletin AML otoritesiyle paylaşılabilir.

www.parasino.com veri koruma direktifinin (resmi Direktif 95/46/EC) tüm yönergelerini ve kurallarını takip edecektir.

Bize Ulaşın
AML ve KYC Politikamız hakkında herhangi bir sorunuz varsa lütfen bizimle iletişime geçin:

E-posta ile: [email protected]
Bu politikayı herhangi bir zamanda güncelleme veya değiştirme hakkını saklı tutuyoruz. Herhangi bir değişiklik olup olmadığını görmek için bu belgeyi periyodik olarak gözden geçirmek sizin sorumluluğunuzdadır. Değişikliklerden sonra hizmetlerimizi kullanmaya devam etmeniz, revize edilmiş politikayı kabul ettiğinizi gösterir.